株初心者でも勝てる?!自社株買いに便乗作戦! 山一電機(6941)

記念すべき私の株式投資第2弾は自社株買いの銘柄を狙う投資方法の実戦です。
単純に自社株買いに便乗すれば確実に稼げるぞ!という、いかにも株初心者発想の投資方法です。

自社株買いとは、銘柄の会社が自社の株を購入し、株価を上昇させることを言います。基本的には株主還元が名目です。

山一電機(6941)の自社株買いに便乗しよう!



去る2月26日の夜に発表された自社株買い情報(SBI証券のアプリ等で簡単に確認出来る情報)を入手し、自社株買いについて調べました。

マイナス金利等の影響でお金を貯めておいても利息が付かない為、貯蓄の代わりに自社株買いが流行る可能性があること、以前からも自社株買いはあり、株価上昇の火付け役になることがあると知りました。



山一電機(6941)のデータ
銘柄コード 6941
購入株単位 100株単位
株価 1株620円(2016/2/29)
設立 1956.11
上場 1988.12
業種 電子デバイス製造装置
決算日 3月
公式ページ http://www.yamaichi.co.jp/



山一電機の株が買えない!なんで!?



自社株買い便乗作戦の為、スマートフォン、パソコンをSBI証券のホームページがすぐに表示できるようにし、夜明けを待ちました。

8:30頃から板を見ながら寄りつきを確認。

「前日の終値559円で、今は600円を超えているぞ。」
「これは大もうけの予感!」

逸る気持ちを抑え、9:00に。
SBI証券のホームページから500株を成行で買い注文っと。

....................................。

................................................................。


あれ?
いつまでたっても注文が約定されないぞ?

HYPER株アプリで注文してみよう。

...............................................。

........................................................................。



あれ?あれれ?
そうこうしているうちに、案の定、株価は590円、600円と上昇しっぱなし!

なんなん(怒)なんで買えないんだー!
もうええわ!


買えない理由が分からないまま、株価は上がりまくってしまったので、別の銘柄に手を出すことに。

ソニーFH(8729) 200株、
みずほ(8411) 1000株、

それぞれ購入。
ソニーFHは順調に上がり、2,000円ほどの儲けでとりあえず利益確定。

一方、みずほは、170円で購入したつもりなのに、何故か171円!で買いとなっている?!
171円は今日の高値170.8円よりも高い金額!
誰がそんな高値で買うか!勘忍して...................。

待てども暮らせども、みずほ株は171円に届かず、しびれを切らして損切り。

なんやかんやで現時点でまだ2,000円ほど+。



山一電機の株が買えるようになった!



再び、山一電機の株価を見ると620円まで上がっている!じっと見ていると1分おきに10円ずつ上昇している!

チャンスとばかりに641円で購入。今度はきちんと購入できたので、最初に購入できなかったのは自社株買いの影響で売り方が少なすぎて、注文が通らなかったのだと推測。


ちなみに641円は午前中の高値643円につぐ高値。
当然、株価はその後、下落して620円台に。

逆指値でなんとか630円台で損切り。

この時点で+500円ほどに。トホホ。



自社株買いは知ってからでは遅い!



今回の株式投資の敗因は自社株買いの山一電機が朝一番に購入出来なかったことだと思います。自社株買いを知ってから購入しているようでは手遅れのようで、最高値から売り方で注文した
方が成功率は高いのかもしれません。


週明けの朝は、全体的に株価が上昇していきますが、11:00頃には株価の上昇も落ち着いてくるので、買い方で注文するなら朝の早い段階で取引が必要なことも分かってきました。


ソニーFHも一番よいタイミングで売り買い出来たので、後は購入株数を増やすことで利益拡大につなげていけそうです(購入株数を増やすための資金に余裕がないのが一番の問題なのですが)。


みずほについては、成行注文で購入したから171円という高値になってしまったのかもしれません。
次からは指値できちんと金額を入力する指値注文で取引していこうと思います。






ソニーFHは約定後に再度購入しようとしたのですが、差金の関係で今日中に売ることが出来ない可能性があるとメッセージがでたので、ビビってしまい購入しませんでした。


差金(さきん)とは、現物の受け渡しを行わずに、売りと買いの差額の授受で決済することを言います。現物取引において禁止されています。


分かりやすく言うと、同一の日に同じ銘柄を2回現物取引で買った場合は、3回目は出来ないよという感じです。


2016年2月29日(月) 執筆



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株の配当金で稼ぐおすすめ銘柄

株の銘柄には決算月に保有しているだけでお金が入ってくる配当金というものがあります。
配当金は1株あたり10円等の少額が基本ですが中には100円を越える高額配当金の銘柄もあります。

配当金は保有しているだけで必ずお金がもらえるので、株初心者の私たちでも挑戦しやすく成功もしやすい投資方法となっています。配当金については他ページで解説をしているので参照下さい。


みずほフィナンシャルグループ(8411)の高配当利回りを利用して稼ごう!



ここでは、株初心者でも配当金を狙いやすい銘柄を紹介していきます。



高配当を続ける株を見つける4つのチェックポイント


  1. 業績が安定して伸びている!
  2. 自己資本比率が50%以上
  3. 過去に大幅な減配をしていないこと
  4. 配当性向が100%を超えていない

自己資本比率とは、会社が持っている資産のうち、何%を株主の出資金で購入したかを割合でだしたもの。自己資金比率100%なら、その会社の資産はすべて株主の出資金で購入したことになります。

配当性向とは、会社が出した利益のうち配当金として支払われる割合をしめしたものを言います。
「配当性向(%) = 1株の配当金÷1株の利益×100」で計算できます。

配当性向100%を超えている場合は、赤字で1株あたりの配当金よりも利益が少なかった、敵対的買収を逃れるために株価のつり上げを狙った等、マイナス要素となるので来期の明確な業績向上等が分からないような銘柄なら避けた方が安全です。



株初心者でも稼げる高配当金株式銘柄一覧



株初心者が配当金で稼ぐには、資金面で株価が安く、配当金が高い配当利回りのよい銘柄を選ぶ必要があります。配当利回りは2%を越えれば高配当利回りです。

株価が低く株初心者でも投資しやすい銘柄を厳選して掲載しています。



株初心者でも稼げる高配当金株式銘柄一覧
銘柄 コード 決算月 予想配当金 予想配当利回り 平均株価 株単位
みずほ 8411 3月,9月 3.75円 2.95% 170円 100株
あおぞら銀行 8304 3月,6月,9月 4~6円 4.21% 370円 1000株
夢真ホールディングス 2362 3月,9月 17.5円 5.36% 610円 100株
ソニーFH 8729 3月 55円 2.41% 1,592円 100株


※株価や配当金は変化するので参考程度に閲覧下さい。



みずほフィナンシャルグループ(8411)



高配当、低株価、株単位も100株からと株初心者でも手が出しやすい条件が整っている銘柄です。
三菱UFJフィナンシャルグループ(8306)、三井住友フィナンシャルグループ(8316)と並ぶ3大メガバンクです。



あおぞら銀行(8304)



年3回配当金がでる銘柄です。大手銀行のひとつです。
株価の値振れ幅が少ないため、早めに保有して決算に備えておいても安心だと思われます。



夢真ホールディングス(2362)


建築現場における若年層の施工管理技術者派遣が主力業務の銘柄です。オリンピック等を控え人材不足になる可能性がある建築業において、伸びしろが十分にあると言えます。



ソニーフィナンシャルホールディングス(8729)


決算が3月のみの年1回のため、配当金が多いのが特徴の銘柄です。
優良株としても人気で長期保有を視野に入れてもおもしろそうな銘柄と言えます。
主力業務は生命保険となっています。


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SBI証券で株式取引の手数料をスタンダードプラン、アクティブプランに変更する方法

株式を売り買いするのに必ず取引手数料がかかります。
SBI証券では2つのプランが用意されていて、取引金額に応じてプランを変更出来ます。
口座開設時には、【スタンダードプラン】となっています。

  1. SBI証券のホームページにログインします
  2. ホームページの上部にある【手数料】のタブを選択します
  3. 国内株式の手数料のところにある【スタンダードプランの詳細】を選択します
  4. 開いたページの下の方に【手数料プランの選択・変更はこちら】を選択します
  5. 国内株式手数料プランからスタンダードプラン、アクティブプランの変更が出来ます

取引プランは変更申し込みをしてから、翌日に変更されます。タイムラグがあるので注意が必要です。取引プランについては当ブログでも細かく解説しています。


スタンダードプランがベストかな?!


株をはじめてから最初の取引はじめてアクティブプランで手数料を取られていましたが、100株、1000株単位の取引をしはじめると10万円以上の取引にすぐになってしまうので、アクティブプランよりもスタンダードプランの方が総合的にみて手数料が安くつくと思います。
本当に10万円以内の取引しからしないならアクティブプラン、それ以上ならスタンダードプランを選んでおけば間違いありません。



シャープ(6753)に賭ける!初心者の初株式投資!

SBI証券で口座開設をしてから、色々な株の本やネットのページで株式の基礎を勉強し情報を収集していました。数百円数千円程度の株式の取引は勉強のつもりでしていましたが、ついに何十万円の取引をするチャンスが来ました。


シャープ(6735)のデータ
銘柄コード 6735
購入株単位 1,000株単位
株価 1株170円(2016/2/22)
設立 1935.5
上場 1949.5
業種 電機
決算日 3月
公式ページ http://www.sharp.co.jp/


シャープは数年前から、根幹となる液晶事業で赤字続きで株価も下落の一途を辿っていました。株価は130円台まで下がってしまい、国が介入して立て直しを計るか台湾の鴻海 (ホンハイ)という会社が支援するかで株式に大きな影響を与えました。

国が支援する革新機構か鴻海 (ホンハイ)か、シャープの行く末によって株価も変動する局面は2016年2月22日(月)より大詰めともいえる状況を迎えました。
2月19日の金曜日にいよいよシャープは鴻海 (ホンハイ)に支援をしてもらうであろうという情報がネット、テレビで流れ、それを踏まえて株価急騰か?!という2月22日(月)の朝がやってきました。


シャープ株を購入するための下準備


SBI証券で口座開設してから2週間あまりで手にしたシャープ株急騰のビッグニュースを知り、私は住信SBIネット銀行に預けていた100万円をすべてSBI証券口座に移し、現物買いの準備を万端に整えました。

株式の取引は現物買い(現金で株を取引)か信用買い(預け入れたお金を担保に約3倍までの金額を株式取引に使える)を選べるのですが、私は株初心者が言わば借金ともとれる信用取引をするべきではないという考えがありました。

2月19日(金)、いよいよシャープまつりに向けてカウントダウンがはじまりました。



シャープ株購入。株初心者がいきなり2000株!



2月22日(月)の朝。前日終値167円のシャープ株を下値で買うべく、幸い会社も休みだった為、朝の8:00からスマートフォンアプリHYPER株を立ち上げにらめっこです。

8:30頃になると気配値(板)を確認できるようになり、どうやら始値169円でスタートの気配が。
9:00、いよいよシャープまつりが開幕!
はやる気持ちを抑え、下値の167円を狙って株価の変動をにらめっこ。いきなり冒頭から167円を叩きだすもその後は169円~171円をいったり来たり。

思ったより株価が急騰しないなぁと感じつつ、待ち切れずに169円で2000株現物買い!
買った後はドキドキが止まらず、スマホを握る手も汗ばむ。


..........................んっ?

購入した金額を見てビックリ!
手数料が800円以上もかかっている!高っ!

私はアクティブプランの取引を選んでいたのですが、購入金額が株価169円×2000株なので338.000円。アクティブプランは10万円以下の取引なら安いがそれ以上はスタンダードプランの方が安いことを思い出したが後の祭り。

ええいっ。シャープまつりの急騰はこんなもんじゃない!手数料のはした金くらいくれてやるわ!

こうしてついに大口?の株数を購入し、これより24時間以上もの苦闘を繰り広げることに。

多くの方はたった2000株で何を熱くなってるの?とお思いでしょうが、私にとって人生初の株取引なので、そこは暖かい目で見守っていただければと思います。
10万株や100万株なんて購入しようものなら卒倒してしまいそうです!
本当は2,500株購入したかったのですが、残念ながらシャープ株の購入単位が1,000単位だったので、3000株にはびびっていけず、2000株という何とも微妙な株数となってしまいました。



シャープ株、いつ売る?今でしょ?



2000株購入後も株価は170円前後を行ったり来たりするだけで大きな変動はありません。
口座管理画面を見ると、+2000円や-2000円など1円で2000円ずつ儲けが変動していく様を見ることができました。
+4000円になった時には何回も約定(利益を確定させること)をしようと思ったことか。

しかし今回のシャープまつりでは株価の急騰があるはず。こんな下値で約定させては、まつりでもなんでもない!今は我慢だ!
そんな思いで12:00まで画面をじっ-と見てるだけ。今思えば、ここで何回か約定しては買い直しをしていればもっともっと稼げていたのですが........。うーん残念。

14:30になっても株価は170円台を行ったり来たりするだけ。どこがまつりじゃ、いつ急騰するねん(怒)となった時、
15:00前に急にどどどっと173円まで上がり、本日の戦いはお開きとなりました。

結局、2000株は保有したまま、眠れない夜の戦いがはじまります。



寝られない。シャープが気になりすぎる!



15:00をすぎると時間外取引(PTS)以外では株の売り買いが出来ません。
とりあえず安値で購入出来たので、後は明日以降の急騰に期待するだけなのですが、とにかく本当に株価が急騰するのか気になってしかたがない。



  1. 鴻海 (ホンハイ)支援案確定→株価急騰!
  2. 国が支援する革新機構案に→急騰はなくなる
  3. 100%減資→死亡(購入株すべて、パァの可能性)
  4. どの案もまだ決まらない→株価下降

大筋では、鴻海 (ホンハイ)支援案にほぼ確定で、株価は確実に上がるはずなのですが、今日の株価の動きを見ると急騰!という感じではなく重たい重たい。

もしかしたら、シャープは鴻海 (ホンハイ)支援案を蹴って、革新機構案にするのでは?
モルガンなんちゃらという金融機関も空売りをして、株価が下がるのが分かっているような取引をしている様子?!
下がるだけならまだしも、100%減資(株が紙くずになる)なんて発表されたら本当に最悪だ。

情報を集めれば集めるほど、本当に株価が上昇するのか分からず、買いポジションでいるのが正解なのか失敗なのか自問自答を繰り返す。かれこれ12時間以上もスマホを見続けているぞ。

あ~頭が痛い。
とりあえず寝よねよ。

zzz........zzz.........zzz............。


2月23日夜中の2時に目が覚め、スマホで情報を確認。

なーーーーーーーーーーーにーーーーーーーーーーーーー!


そこには、夜のテレビ東京で革新機構案をシャープは選択するであろうという今までの情報とは真逆の話が!!

ちょっと待って!
革新機構なんて日本の国内で、日本のやり方でどうシャープが改革できるというのか!
鴻海 (ホンハイ)なら、外国の販路が拡がり、やり手のテリー・ゴウ会長が手腕を発揮してくれるからこそのシャープまつり、株価急騰の算段なのにどうしてくれるの!!

ネット上でも悲鳴とも怒りともとれる書き込みがどんどん投稿されている!
明日の株価はどうなるんだろう...............。

株初心者の私が株価の動向等読み取れるはずもなく、結局ほとんど寝ずに朝を迎えることに。



180円の壁を突破しろ!がんばれシャープ株!!



定例の朝9:00。仕事時間中だが車での移動中にスマホをちらちら。
いきなり173円スタートで株価下降はなく一安心。

今日の株価も動きが重く173円を行ったり来たり。
とりあえず180円にのったら、いっきに道が開けるのでは?と考え静観をすることに。

そーれそーれ179円!あと一押し!
あー178円になった.....。
いけいけ、いけいけ。

買いポジションと売りポジションが買っては売り、売っては買いを繰り返し、なかなか180円台にのらない。午前中に一瞬だけ184円の高値をマークしたが、その後は178円を行ったり来たり。


私は株の本で見たとおりに174円くらいで逆指値を入れておいて、最悪の事態に備えていたのですが、なかなか株価が上昇しないため、急下降の恐怖に耐えきれず、1000株を手放すことに。


180円いかないから179円で1000株約定!利益確定7000円!
7000円?!
確かに169円で買った株を179円で売ったら1株+10円。手数料なんかを引いても8000円はあるはずでは?

あっ!何故か170円で購入したことになっている???株を保有したまま一日経ったから?
意味分からん?
結局意味が分からないまま1000株は利益確定。虎の子の残り1000株をどう生かすかに焦点は絞られました。



シャープ株よ、さようなら。



残り1000株になり、いよいよ私のシャープまつりも終盤、最終局面を迎えます。この間、仕事中なので全く仕事に集中できないので、困ったものです。

依然として株価は179円どまり。
明日になっての急落もあるため何とかして、1000株を売り切りたい。

14:30。
時間がない。180円にもならない。えーいもう、179円で利益確定だ。
はい、株を1000株買いとっ。

............................................................!!



やってしまったー!
間違えて株を売らずにさらに1000株をこの局面で購入してしまった!
これだから初心者はだめなんだ!
チクショウ!

あせりまくり、仕事そっちのけでスマホの画面をタッチしまくり!
よし1000株売って、1000株売って、よっしゃー全て売りさばいたぞ。

なんじゃー。3000円以上も手数料とられてる?!どういうことー(怒)
もしや、14:30以降も時間外取引になるのかーーーー!
何なんだーーーーーー!


結果。



なんども注文取り消してはの繰り返し。





2000株売りきった。




105万円SBI証券の口座に入っていたので、+14,075円也。





人生初の株取引は、なんとか+スタートとなりました。
度胸がなく2000株という株数でしたが色々と勉強になりました。

手数料は思いの他かかること。利益を追い求めすぎて高値での利益確定を逃してしまったこと。
次の日に危険な株を持ちこすと夜眠れないこと。

後からSBI証券のホームページを見たら、シャープは取り扱い注意株に指定されていました。
ビギナーズラックと言えばそれまでかも知れませんが、マイナスにならなかったのは本当にうれしかったです。

シャープまつりとは、結局誰かに踊ろさられていただけなのかもしれません。
途中からはシャープ株で儲けるという発想よりも、鴻海 (ホンハイ)という外国の会社の考えを手に入れて、本気でシャープが改革されて欲しいと思っていました。
革新機構になるかもとまさかの情報には、怒りをこえ、所詮日本の大企業は世界に太刀打ちできないのだと悟り、虚しささえ覚えました。
たかが一投資家、しかも少ない株数で世界を動かせるわけではありませんが、今回のシャープまつりに参加できたことはとても有意義があるものだったと思います。

シャープの改革はまだはじまったばかりです。今後もどうなるかゆく末を微力ながら見守りたいと思います。



2016年2月23日(火) 執筆



追記1:2月24日のシャープ株



シャープ株は一時期、165円まで一気に下がりましたが、その後は持ち直し、177円で終わりました。
鴻海 (ホンハイ)案にするかも未だ決まらず、シャープの決断力のなさが倒産の危機まで迎えたのだろうなと思います。
このまま、2月末までズルズルと引っ張り株価もゆっくり下降していく予感がします。




追記2:2月25日のシャープ株



2月25日のシャープ株は凄いことになりました。
177円前後で推移していた株価が昼すぎを境に一変しました。
株価はどんどん下がり136円の最安値を記録。その後少し持ち直すも149円の終値。

満場一致で鴻海 (ホンハイ)案に可決するも、鴻海 (ホンハイ)側が契約を留保。
シャープ側が悪いのか鴻海 (ホンハイ)が何かを狙っているのか。

革新機構案を選べなくなったシャープに兵糧攻めをしかけ、かなり厳しい条件を鴻海 (ホンハイ)が提示しようとしているのか。
いずれにしても、シャープまつりなどと呑気なことを言っている状況ではなくなりました。


追記3:2月26日のシャープ株


鴻海 (ホンハイ)がシャープの新たな債務3500億円を理由に契約締結を延期したのを受けて、株価はまたしても下がりました。
終値132円となり、鴻海 (ホンハイ)との契約が反故になった場合、会社更生法の適用の可能性、上場廃止の可能性が出てきました。

さすが剛腕のテリーゴウ会長、一筋縄ではいきませんね。

たわらノーロードまとめ。SBI証券で申し込みするまでの手順まで

「たわらノーロード」をSBI証券で申し込み、実際に積立するまでの手順を、たわらノーロードについての詳細もまとめて説明します。
まずはインデックス型投資信託で大人気の「たわらノーロード」について徹底的に研究していきます。




たわらノーロードまとめ。の記事の目次10項目

  1. たわらノーロードの特徴
  2. たわらノーロードで選べる商品
  3. たわらノーロード信託報酬比較
  4. たわらノーロード手数料
  5. たわらノーロード取扱証券一覧
  6. たわらノーロードで分散投資を実現
  7. たわらノーロードをSBI証券で購入
  8. たわらノーロードのリスク
  9. たわらノーロードまとめ


1.たわらノーロードの特徴


「たわらノーロード」は2015年12月にDIAM(ダイアム)アセットマネジメント株式会社から新しく販売された投資信託です。
「分かりやすい」「手間がいらない」「低コスト」「低リスク」が魅力のインデックス型ファンドの中でも信託報酬の安さに惹かれ、多くの投資家が選んでいます。

インデックス型ファンドはコツコツとお金を増やしたい投資家が選ぶ金融商品で、「たわらノーロード」のたわらも「俵」から名付けられた商品名です。
五穀豊穣等、富や資産を表しています。まさにインデックス型ファンドにピッタリのイメージですね。

現在、「たわらノーロード」の冠を付けた商品は6種類あります。
「たわらノーロード日経225」「国内債券」「国内リート」「先進国株式」「先進国債券」「先進国リート」の6つで、それぞれベンチマーク(運用する上での目指す指標)がそのまま商品名となっています。日経225なら日本の株式の日経平均株価をベンチマークに運用していく投資信託商品になります。

インデックス型ファンドは中長期運用を目的に購入する金融商品になる為、商品を保有中に毎日差し引きされる信託報酬の金額により将来の資産に何十万円もの差が出てきます。
その点、「たわらノーロード」は並みいるインデックス型ファンドの中でも最安値の信託報酬となっています。後述の信託報酬比較の項目を見て頂ければ分かるように、ほとんどの商品が信託報酬の安さ1位となっています。

現在、他の投資信託を利用している投資家でも信託報酬の安さで乗り換えをするほどの人気です。投資信託初心者から上級者まで選ばれている、インデックス型ファンドの一押しが「たわらノーロード」です。



2.たわらノーロードで選べる商品


投資信託はベンチマークを何にするかによって、同じ「たわらノーロード」でもいくつかの種類に分かれます。2016年2月現在で「たわらノーロード」と名付けられた商品は6種類あります。

低リスクを取るなら「国内債券」、ハイリターンを狙うなら「先進国リート」、分かりやすさなら「日経225」でしょうか。



たわらノーロード商品一覧
商品名 種類 ベンチマーク
たわらノーロード日経225 株式 日経平均株価(日経225)
たわらノーロード国内債券 債券 NOMURA-BPI総合
たわらノーロード国内リート リート 東証 REIT 指数(配当見込み)
たわらノーロード先進国株式 株式 MSCI コクサイ・インデックス(円換算ベース、配当見込み、為替ヘッジなし)
たわらノーロード先進国債券 債券 シティ世界国債インデックス(除く日本、円ベース、為替ヘッジなし)
たわらノーロード先進国リート リート S&P 先進国 REIT インデックス(除く日本、円換算ベース、配当見込み、為替ヘッジなし)


「たわらノーロード日経225」は、日経平均株価の値動きに連動した投資信託商品です。日経平均株価は日経225という別の言い方もあるとおり、日本の主要な株式の225銘柄の平均値を指数としています。よく、ニュースでも「今日の日経平均は~」と放送しているのを聞いたことがあると思います。
日本人にとって馴染みの多いベンチマークの商品であるので、初心者でも購入しやすい商品が「たわらノーロード日経225」です。


同じ株式に投資運用する商品でも外国の株式に投資するのが「たわらノーロード先進国株式」です。外国の株式をベンチマークにしているためリスクは高まりますが、その分リターンも期待出来ます。


円換算ベースとは、実際に取引している外貨を円に換算することを言います。

為替ヘッジとは、為替の変動による外貨資産の円ベースの価値の変動を回避することを言います。為替ヘッジなしなら、為替の変動によって円ベースの価値が変化してしまうということになります。 




「たわらノーロード国内債券」と「たわらノーロード先進国債券」は、債券に投資する商品となります。債券とは、国が投資家に対して発行するもので、いわばその国の借金です。国が相手なので確実に返してもらえるお金で、さらに利息がつくので確実性の高い投資先となっています。

リスクは少ないのですが、先進国の債券に投資する商品はリスクは大きめとなっています。





「たわらノーロード国内リート」と「たわらノーロード先進国リート」は不動産投資の商品です。配当収入が見込める商品で長期運用には向いていますが、大地震等が発生したら大きな損失がでます。
また、先進国リートは為替の影響も受けるので投資信託初心者には難しい商品と言えます。



3.たわらノーロード信託報酬比較


インデックス型ファンドは、アクティブ型ファンドに比べて信託報酬がとても安いが特徴のひとつです。「たわらノーロード」は、そんなインデックス型ファンドでもほとんどの商品が信託報酬の安さでNO.1を誇っています。
信託報酬の安さは長期的に資産を運用していく上で1番大事な要素になってきます。それでは、「たわらノーロード」の人気の秘密でもある信託報酬を詳しく見ていきましょう。


◇信託報酬の計算方法
純資産(投資信託全体の財産) × 信託報酬%  = 毎日引かれる 
純資産も毎日変動しますが、「たわらノーロード 国内債券」の今日の純資産が7,000万円とするなら、7,000万円×0.0000045% = 3.15円が引かれる計算になります。 
信託報酬は純資産から差し引きされるため、直接手数料のような感じでお金を取られるわけではありません。 例えば、「たわらノーロード 国内債券」の信託報酬は年間0.16%です。信託報酬は毎日差し引きされるので、0.16%を365日で割ると0.0000045%が毎日引かれることになります。



■投資信託業界の屈指の信託報酬の安さ!

投資信託業界の信託報酬平均0.77%に対して、たわらノーロードシリーズの信託報酬平均が0.24%

■ライバルとのたわらノーロード信託報酬比較

たわらノーロード商品一覧
種類 たわらノーロード ライバル
国内株式 0.193% 日経225 インデックスe 0.187%
国内債券 0.147% ニッセイ国内債券 0.147%
国内リート 0.294% ニッセイJリート 0.331%
グローバル株式 0.220% ニッセイ外国株式 0.239%
グローバル債券 0.202% ニッセイ外国債券 0.202%
グローバルリート 0.349% EXE-i グローバル REIT 0.368%

※赤字は最安値。消費税抜きの表記。


「たわらノーロード」が販売されるまでは、「ニッセイ」のシリーズがほとんどすべての商品で信託報酬最安値を記録していましたが、「たわらノーロード」はニッセイに対抗して販売されたであろう投資信託なので、さらに最安値の信託報酬を記録しています。

国内株式の投資信託商品である「三井住友TAM - インデックスe」は2016年1月から販売された商品で、同じ日経平均をベンチマークとしている「たわらノーロード 日経225」を上回る最安値を記録しています。
インデックス型ファンドは、各社、信託報酬の価格値下げ合戦になっているので私たち投資家側の立場からすればうれしいことです。

信託報酬は値下げ、値上げされることがあるので注意深く動向をみていかないと思わぬ勘違い、損をする可能性もあります。



4.たわらノーロード手数料



「たわらノーロード」の投資信託商品関する各種手数料も知っておきましょう。


  • 購入手数料0円
  • 換金手数料0円
  • 信託財産留保額0円

基本的には信託報酬以外のコストはかかりません。

信託財産留保額とは、投資信託を売る時にかかる手数料のようなものです。途中で信託報酬を解約(つまり売る)するとペナルティとして、信託報酬の資産にペナルティ代を残してから解約となります。
「たわらノーロード 」では、信託財産留保額0円なので解約時に余計な費用はかかりません。




5.たわらノーロード取扱証券一覧



「たわらノーロード 」はすべての証券会社で販売しているわけではありません。基本的にはネット証券でのみの販売となっています。低信託報酬の投資信託は運用コスト面でネット販売が主になっているようです。


たわらノーロード取り扱い証券
証券会社 備考
SBI証券 私も利用している証券会社です。
楽天証券 楽天銀行でも販売しています。
マネックス証券 SBIと並んでネット証券の有名どころです。
カブドットコム証券 CMでもお馴染みのネット証券です。


選んだ証券会社によって「たわらノーロード」の商品自体が変わるわけではありません。現在使っている証券会社で取り扱いがないなら、SBI証券、楽天証券、マネックス証券、カブドットコム証券のいずれかで口座開設をしないと申込できないので注意して下さい。



SBI証券に申込みするなら資料請求も無料で出来ます。SBI証券なら「たわらノーロード」以外にも2,000本を越える投資信託商品を取り扱っています。
特に国内株式商品の信託報酬で最安値の「三井住友TAM-インデックスe」は現在SBI証券でしか取り扱っていません。とことん信託報酬最安値にこだわるならSBI証券がお勧めです。



6.たわらノーロードで分散投資を実現


「たわらノーロード」の商品を使って、分散投資のシミュレーションをしてみたいと思います。6種類の商品は、国内債券→日経225→先進国債券→先進国株式→国内リート→先進国リートの順番にリスク、リターンともに大きくなります。


例えば100万円の投資金すべてを先進国リートに投入すればリスク大きいけれどもリターンも多いに期待出来る投資方法になります。
「たわらノーロード」等のインデックス型ファンドは長期運用を目的にしている金融商品なので、ハイリターンを望むならアクティブ型ファンドへの投資をお勧めします。

分散投資とは、100万円ある投資金をそれぞれの商品のリスクやリターンを考慮し投資配分を決める投資方法です。「たわらノーロード」は6種類の商品があるので、それぞれの投資配分の割合の増減で計画的に資産運用が出来ます。

「リスクを多く取れるなら、リートや株式を多めに。」
「長期的にコツコツ稼ぎたいなら債券の商品の配分を多くする。」

とれるリスクに合わせて商品を組み合わせれば、自分だけのポートフォリオが完成します。さらに、「たわらノーロード」 以外の投資信託を組み合わせすることも出来るので、資産の増減に合わせてどんどんポートフォリオも変更していきましょう。



7.たわらノーロードをSBI証券で購入


  1. SBI証券で口座開設
  2. NISA口座も開設
  3. SBI証券にログイン
  4. [投信]タブを選択
  5. 投資信託を探すから[たわらノーロード]と入力
  6. 商品を選ぶ
  7. [金額買付]を選ぶ
  8. 目論見書を確認
  9. 投資金額と取引パスワードを入力
  10. 購入完了


SBI証券で口座開設したなら、早速「たわらノーロード」を購入していきましょう。2023年までならNISA口座での運用をお勧めします。NISA自体がインデックス型ファンドでの利用を想定したようなもので、「たわらノーロード」とも相性は抜群です。
年間120万円までの投資額で得た利益に対して非課税になるのがNISAの特徴です。詳細は当ブログのNISAについてのページをご確認下さい。申込の方法まで記載しています。


NISA(ニーサ)って何?!株初心者でもすぐに分かるNISAの解説と手続きの手順



SBI証券のホームページからログインします。ユーザーネーム、ログインパスワードは口座開設時に封書で送ってきます。
ログインしたら、[投信]のタブを押し、検索窓に「たわらノーロード」と入力します。


「たわらノーロード」の商品一覧が表示されます。私が検索した時は何故か「日経225」の商品がなかったです。私は「三井住友TAM-インデックスe」で国内株式の投資信託をするので問題ないのですが。



[金額買付]を選択します。[口数買付]ならその時の評価額を1口として購入する形になります。
買付を選ぶと目論見書を確認します。





投資金額と取引パスワードを入力すれば購入完了です。必要に応じて、他の商品も買付して投資信託のポートフォリオを完成させましょう。





[積立買付]を選べば、月500円から各商品に積立も出来るのでぜひ活用してみて下さい。



8.たわらノーロードのリスク


「たわらノーロード」の広告にリスク表が載っていたので掲載しておきます。どの商品でも様々なリスクがあることが分かると思います。


たわらノーロード投資リスク
種類 株価変動リスク 流動性リスク 信用リスク 金利リスク 為替リスク リート価格変動リスク
日経225 ○ ○ ○
先進国株式 ○ ○ ○ ○
国内債券 ○ ○
先進国債券 ○ ○ ○
国内リート ○ ○ ○ ○
先進国リート ○ ○ ○ ○ ○





9.たわらノーロードまとめ



「たわらノーロード」は低水準の信託報酬から長期運用に向いているインデックス型ファンドです。
ほぼ全ての商品で信託報酬低価格のNO.1であることからもその実力が分かっていただけると思います。
今後も新しい商品の「たわらノーロード」シリーズを増やしていく方針のようなので、当ページも追記、加筆を加えていきたいと思います。


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